Wir prüfen mit Ihnen gemeinsam bestehende Verträge und Angebote auf alle Kosten im Vergleich zu Nettopolicen und Nettotarife. Kostenminimierte Finanzprodukte sind zu 75% eine gute Alternative. Allerdings müssen viele Faktoren wie z.B. Steuern, Restlaufzeiten usw. berücksichtigt werden. Lassen Sie Ihre Policen prüfen. Wir beraten Sie produktunabhängig, ohne Provisionsinteressen und ganz nach Ihren Zielen, Wünschen und Bedürfnissen.

Nettotarife ohne Provisionen und ohne versteckte Kosten führen sehr zu einer deutlich höheren Auszahlungssumme. Allerdings sind nicht alle Nettotarife sogenannte „echte Nettotarife“.

Für jede Ihrer Lebenssituationen erhalten Sie eine umfangreiche Analyse nach ISO27001 TÜV-geprüft. Im Laufe einer Betreuung können wir diese gemeinsam immer wieder aktualisieren und mit Ihnen überprüfen, ob Sie mit Ihrer Anlage auf dem Weg in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche sind. Wir haben Lizenzen zu den gängigsten Finanz-Analyse-Tools, wie z.B. FinaMetrica, Finanzplaner Pro, metaSolution

Nach Überprüfung Ihrer aktuellen Verträge und/oder neuen Angeboten erhalten Sie eine Finanzmathematische Untersuchung als pdf-Dokument, aus dem die genauen Kosten hervorgehen. Genau ersichtlich sind die einzelnen Kostenpositionen, Provisionen, ggfs. Honorare und wie diese die Rendite schmälern. Die prozentuale Wertentwicklung nach Kosten und ggfs. Steuern ist in der Finanzberatung der wichtigste Faktor.

Durch die Anlage in kostenoptimierte Anlageformen ohne Ausgabe- oder Rückgabeaufschläge, mit niedrigen laufenden Kosten (Gesamtkostenquote TER, Transaktionskosten und Vertragskosten) erhöhen Sie die Rendite.

Sie bekommen eine Kostenanalyse mit allen Kosten, auch dem Honorar. Wir empfehlen nur eine Nettopolice mit Honorar, wenn dies auch Sinn macht. In den meisten Fällen macht es Sinn! Wie bei Provisionstarifen ist es bei Honorartarifen möglich, dass man die Vermittlungskosten auf die ersten Jahre verteilt (zumindest bei uns!)