Ausgezeichneter Finanzberater / Bekannt aus :
Die VorsorgeWerkstatt mit Sitz in Landshut hat sich als regionaler, unabhängiger Finanzberater in Form der unabhängigen Honorarberatung und als Versicherungsmakler in Landshut, Freising, München, Ingolstadt, Regensburg, Straubing, Augsburg, Nürnberg, Passau und überregional etabliert.
Unsere Dienstleistungen bieten wir auch überregional in Form von Online-Beratungen an! Treten Sie noch heute unverbindlich mit uns in Kontakt und überzeugen Sie sich von den Vorteilen der Honorarberatung über einen unabhängigen Finanzberater.
Mit den besten Wünschen,
Ihr Armin Ammer
Der moderne, unabhängige Finanzberater erklärt
Die Vorteile der Honorarberatung
Überprüfung bestehender Bruttopolicen mit Nettopolicen
Wir prüfen mit Ihnen gemeinsam bestehende Verträge und Angebote auf alle Kosten im Vergleich zu Nettopolicen und Nettotarife. Kostenminimierte Finanzprodukte sind zu 75% eine gute Alternative. Allerdings müssen viele Faktoren wie z.B. Steuern, Restlaufzeiten usw. berücksichtigt werden. Lassen Sie Ihre Policen prüfen. Wir beraten Sie produktunabhängig, ohne Provisionsinteressen und ganz nach Ihren Zielen, Wünschen und Bedürfnissen.
Höhere Ertragschancen
Nettotarife ohne Provisionen und ohne versteckte Kosten führen sehr zu einer deutlich höheren Auszahlungssumme. Allerdings sind nicht alle Nettotarife sogenannte “echte Nettotarife”.
Professionelle Softwarelösungen
Für jede Ihrer Lebenssituationen erhalten Sie eine umfangreiche Analyse nach ISO27001 TÜV-geprüft. Im Laufe einer Betreuung können wir diese gemeinsam immer wieder aktualisieren und mit Ihnen überprüfen, ob Sie mit Ihrer Anlage auf dem Weg in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche sind. Wir haben Lizenzen zu den marktführenden Finanz-Analyse-Tools und Risiko-Analyse-Tools, wie z.B. FinaMetrica, Finanzplaner Pro, uvm.
Transparente Qualitätsvermittlung
Nach Überprüfung Ihrer aktuellen Verträge und/oder neuen Angeboten erhalten Sie eine Finanzmathematische Untersuchung als pdf-Dokument, aus dem die genauen Kosten hervorgehen. Genau ersichtlich sind die einzelnen Kostenpositionen, Provisionen, ggfs. Honorare und wie diese die Rendite schmälern. Die prozentuale Wertentwicklung nach Kosten und ggfs. Steuern ist in der Finanzberatung der wichtigste Faktor.
Geringere Fondskosten
Durch die Anlage in kostenoptimierte Anlageformen ohne Ausgabe- oder Rückgabeaufschläge, mit niedrigen laufenden Kosten (Gesamtkostenquote TER, Transaktionskosten und Vertragskosten) erhöhen Sie die Rendite.
Honorarberatung kostet nicht mehr
Sie bekommen eine Kostenanalyse mit allen Kosten, auch dem Honorar. Wir empfehlen nur eine Nettopolice mit Honorar, wenn dies auch Sinn macht. In den meisten Fällen macht es Sinn! Wie bei Provisionstarifen ist es bei Honorartarifen möglich, dass man die Vermittlungskosten auf die ersten Jahre verteilt (zumindest bei uns!)
Unabhängiger Finanzberater (Honorarberatung)
Professionelle Finanzplanung
Die Planung der Finanzen sollte allumfassend nach Ihren Wünschen und weiteren Lebensplanungen angepasst werden und eine feste Finanzstrategie beinhalten. Ohne Strategie fehlt der Plan. Völlig losgelöst von Provisionsinteressen des Finanzberaters gibt Ihnen die Honorarberatung ein gutes Gefühl beim Thema Finanzen und führt Sie Schritt für Schritt zur finanziellen Sicherheit und Freiheit.
Die Ruhestandsplanung schließt den Kreis des Vorsorge-Kreislaufs, damit alle relevanten Bereiche abgedeckt sind.
Zum 1. April 2021 waren mit uns insgesamt nur 209 Honorarfinanzanlagenberater (Honorarberater) bundesweit mit Erlaubnis nach § 34h GewO im Vermittlerregister eingetragen. Auf Provisionsbasis mit Erlaubnis nach §34f GewO gibt es dagegen 38.217 Finanzanlagenvermittler.
Seit dem 18.07.2014 darf sich nur noch Honorarfinanzanlagenberater nennen, der auch dafür die Ausbildung hat und im Vermittlerregister mit Zulassung eingetragen ist und dadurch im Bereich Finanzanlagen nur per Honorar arbeiten darf. Honorarberater ist zwar kein geschützter Begriff, allerdings wird vermutet, dass es ein Wettbewerbsverstoß wäre, wenn sich jemand als Finanzberater “Honorarberater” nennt, obwohl er auf Provisionsbasis arbeitet.
Versicherungsmakler
Wir haben aktuell unsere Zulassung noch nicht auf Versicherungsberater umgestellt und dürfen uns hier auch nicht Honorarberater nennen.
Vor dem 23.02.18 durfte der Versicherungsberater nicht vermitteln, also bezahlte man hier Beratungshonorar und beim Abschluß ein zweites Mal, da Provisionen dem Antragsvermittler zufließen. Dies hat sich jetzt geändert.
Aktuell erschweren die Versicherer die Arbeit als Versicherungsberater, was sich bestimmt noch ändern wird, und wir dann auch umstellen. Natürlich wollen die Versicherer die Provisionstarife stärken und nicht Teile der Abschlussprovision dem Kunden gutschreiben.
Im Versicherungsbereich ist die Honorarvermittlung als Versicherungsmakler über provisionsfreie Nettopolicen oder Provisionsvermittlung über Bruttopolicen möglich. Der Versicherungsmakler kann sich für beide oder nur für eine Variante entscheiden. Sie bezahlen für die Vermittlung eines Versicherungsproduktes in Form von einem Honorar oder über Provision, die im Vertrag einberechnet ist. Meistens ist hier die Honorarvermittlung der für Sie kostengünstigere Weg.
Ob ein Finanzprodukt oder Versicherungsprodukt der bessere Weg ist, kommt auf viele Faktoren an, beispielsweise auch steuerliche Aspekte. Wir vergleichen für Sie immer beide Varianten bei der Privaten Altersvorsorge und Finanzplanung.
Sie können auch in den folgenden Bereichen auf unser Know-how zurückgreifen: Berufsunfähigkeitsversicherung, Private Krankenversicherung und vor allem in der PKV-Optimierung ohne Wechsel des Versicherers (erst seit 2009 möglich).
In 10 Tagen zu mehr Geldwissen!
John F. Kennedy hat einmal gesagt:
Es gibt nur eins, was auf Dauer teurer ist als Bildung nämlich keine Bildung!
Dieses Zitat trifft gerade auch beim Thema Geld ins Schwarze, denn Wissen war schon immer der Schlüssel zu mehr Wohlstand.
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