Langfristige Finanzplanung: Was denken Sie dabei? Allzu häufig ist dieser Begriff mit innerer Unsicherheit verbunden, dem Gefühl, nicht genug zu tun und spätestens im Alter nicht genügend versorgt zu sein. Die vielen verschiedenen, für Laien teils undurchschaubaren Optionen, erscheinen verwirrend, vielleicht kosten sie am Ende mehr als sie einbringen.
Ein unabhängiger Finanzberater bringt Licht ins Dunkel. Seine Finanzberatung richtet sich auf Ihr Wohl aus und nicht darauf, irgendeine Versicherung oder Bank zu pushen. Eine solche seriöse Beratung für Altersvorsorge und Finanzplanung erhalten Sie bei einem Honorarberater für Finanzen, der sich seine Unabhängigkeit konsequent bewahrt. Bezahlt wird ein solcher Berater von Ihnen direkt: ein Anreiz, Sie umfänglich zu beraten und vollauf zufriedenzustellen.
Lesen Sie im Folgenden, was Ihnen der Finanz Honorarberater Ihres Vertrauens bieten kann.
Das Wichtigste auf einem Blick:
- Unabhängigkeit: Ein unabhängiger Honorarberater hat bei der Beratung zur Altersvorsorge Ihr Wohl im Auge. Er wird direkt von Ihnen bezahlt, nicht von einer Versicherung oder Bank.
- Flexibilität: Ein Honorarfinanzanlagenberater und Versicherungsmakler bietet Ihnen Zugriff auf sämtliche Versicherungsprodukte, auch mit Provisionstarif, wenn gewünscht.
- Auswahl: Die 5 Eckpfeiler der Finanzberatung geben Ihnen genug Auswahlmöglichkeiten für eine individuelle Absicherung, die Ihre Finanzlücken gezielt schließt.
5 Pfeiler der Finanzberatung: perfekt geplant – schon jetzt gewonnen
Die Finanzberatung von Armin Ammer baut auf den folgenden 5 Eckpfeilern auf:
1. Altersvorsorge
2. Immobilien
3. Finanzgutachten
4. Investmentstrategie
5. Risikoprofil für Anleger
Finanzberatung für alle Fälle: Es geht insgesamt darum, Ihre Finanzen langfristig zu mehren und Sie clever abzusichern. Der Fokus kann dabei auf dem Seniorenalter liegen, muss er aber nicht. Mit einer tragfähigen Investmentstrategie lassen sich auch in jungen Jahren lohnende Renditen erzielen, zur finanziellen Absicherung ebenso wie für die Traumerfüllung. Ein kurzer Einblick in die 5 Bereiche zeigt, wie wichtig jeder von ihnen ist.
1. Altersvorsorge Beratung
Die unabhängige Beratung zur Altersvorsorge hilft ihnen dabei, Ihr persönliches Sicherheitsnetz gegen Altersarmut zu spannen. Aber es geht noch darüber hinaus: Sie möchten gewiss nicht nur einfach “nicht arm” sein, sondern als Senior und Seniorin komfortabel leben können. Die staatliche Rente reicht dazu oftmals nicht aus, zumal von der monatlichen Summe noch Kranken- und Pflegeversicherung sowie in bestimmten Fällen Steuern zu bezahlen sind.
Ihr Honorarberater für Finanzen deckt mit Ihnen gemeinsam die bestehende Finanzlücke auf und findet den effektivsten Weg, sie aufzufüllen. Welche Art privater Rentenversicherung ist für Ihren individuellen Fall die beste? Mit welchen Produkten habe ich die niedrigsten Kosten und den höchsten Ertrag für ein zufriedenes Leben im Alter? Diese und andere Fragen klären Sie mit Armin Ammer.
2. Investition in Immobilien
Immobilien bieten Ihnen die Chance, auf lange Sicht gewinnträchtig und sicher Geld zu investieren. Dabei setzt die VorsorgeWerkstatt auf Objekte mit mindestens 4 Prozent Mietrendite und stellt Ihnen entsprechend lohnende Optionen zur Wahl. Mieterkontakt haben Sie als Investor nur, wenn Sie dies wünschen. Ihnen bieten sich außerdem steuerliche Vorteile durch die Möglichkeit der Abschreibung und Sie profitieren von einem konjunkturunabhängigem Wachstumsmarkt.
Wie immer gilt: Schlussendlich entscheiden Sie selbst. Ihr unabhängiger Honorarberater für Altersvorsorge präsentiert Ihnen nur die Möglichkeiten, stellt Vorteile und Nachteile heraus, damit Sie eine solide Orientierung haben.
3. Finanzgutachten als Brutto-Netto-Vergleich
Sie haben bereits in ein Fondsdepot investiert, haben eine Rentenversicherung und/oder Lebensversicherung (fondsgebunden oder nicht), ärgern sich über die laufenden Kosten oder kennen die Kosten gar nicht? Vielleicht lohnt es sich für Sie, auf eine Nettopolice/Nettotarif umzusteigen, sodass Sie keine Provisionsanteil mehr auf Ihre Prämien zahlen müssen. Mit einer Honorarzahlung an Ihren Honorarberater wäre das Thema Provision dann endgültig erledigt, aber: Lohnt sich das? Schließlich fallen dabei weitere Kosten für den Ausstieg an aus dem bestehenden Vertrag (Stornokosten) an, eventuell kommen noch Steuern hinzu.
Die VorsorgeWerkstatt beantwortet Ihnen diese Frage nicht mit einem schlichten “Ja” oder “Nein”. Sie erhalten auf Anfrage ein ausführliches Finanzgutachten mit allen involvierten Zahlen, hier ein Beispiel dafür. Daraus können Sie transparent ablesen, ob und wie viel Geld Sie sparen, wenn Sie das Guthaben auf eine Nettopolice übertragen. Sie müssen also weder immer weiter zahlen noch blind irgendeinem Berater glauben.
4. Persönliche Investmentstrategie
Kommen wir zum wahrscheinlich interessantesten Part der hochwertigen Finanzplanung Beratung: Ihrer persönlichen Investmentstrategie. Geld, das jahrelang auf dem Konto liegt, wird inflations- und zinsbedingt heutzutage rasant weniger statt mehr. Dagegen hilft wissenschaftlich belegbares, kosteneffizientes und diversifiziertes Investment, so transparent, dass auch Finanzlaien problemlos die Wege des Geldes nachvollziehen können.
Ihr Honorarberater für Finanzen richtet seine Vorschläge an den folgenden persönlichen Faktoren aus: Ihre Risikobereitschaft von 0 bis 100, Ihr finanzieller Status und die gewünschte Anlagedauer. Heraus kommen breitgestreute Portfolios entsprechend Ihrer Anlegermentalität, mit festverzinslichen Wertpapieren als Kurspuffer, wenn gewünscht. Wir empfehlen die prognosefreie Buy-and-Hold-Strategie, die dabei hilft, häufige Anlegerfehler zu vermeiden. Was das ist und wie Sie davon profitieren, das erklärt Ihnen Ihr Honorarberater Armin Ammer.
5. Risikoprofil für Anleger
Im letzten der fünf Punkte greifen wir die Risikobereitschaft noch einmal auf. In der Finanzplanung ist sie fundamental, zeigt sie doch auf, wozu Sie als Anleger bereit sind – und wozu nicht. Die VorsorgeWerkstatt achtet bei ihrer Investmentberatung auf die Erfahrungen, Kenntnisse und die Persönlichkeit des jeweiligen Mandanten. Armin Ammer fragt alle inneren und äußeren Einflussfaktoren ab und verschafft sich so ein möglichst lückenloses Gesamtbild.
Langfristige Investments sind nur dann wirklich erfolgsversprechend, wenn sie mit der Risikotoleranz des Anlegers vereinbar sind. Im schlimmsten Fall können Geldanlagen sogar zu einer psychischen Belastung werden, und das gilt es, in jedem Fall zu vermeiden! Erst, wenn klar ist, bei welchem Risikolevel Sie problemlos mitgehen können, fällt der Startschuss zur finanziellen Zufriedenheit.
FAQ
Wodurch zeichnet sich eine gute Altersvorsorgeberatung aus?
Hochwertige Informationen erhalten Sie von einem unabhängigen und erfahrenen Honorarberater für Altersvorsorge. Der Berater orientiert sich an Ihren persönlichen finanziellen Bedürfnissen und dem individuellen Risikoprofil. So findet er eine maßgeschneiderte Lösung, die Ihre Lücken schließt.
Wie finde ich eine unabhängige Altersvorsorgeberatung?
Sie haben sie bereits gefunden: Armin Ammers VorsorgeWerkstatt ist mehrfach ausgezeichnet und zertifiziert. Bei dem Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO und Versicherungsmakler befinden Sie sich in sicheren Händen und erhalten eine Beratung, die garantiert Ihr Wohl im Auge hat. Banken und Versicherungen, die ihre Produkte verkaufen wollen, haben dabei kein Wort mitzureden.
Gibt es auch eine altersunabhängige Finanzplanung per Honorarberatung?
Junge Leute denken nicht hauptsächlich daran, sich im Alter abzusichern. Sie möchten sich Träume erfüllen, vielleicht selbständig machen, und vor allem finanziell entspannt leben. Eine hochwertige Finanzberatung hilft auch an diesen Stellen weiter, sie passt sich den Kundenwünschen an und orientiert sich an der jeweiligen Lebenssituation.
KLARSTELLUNG: Die VorsorgeWerkstatt ist im Versicherungsbereich als Versicherungsmakler auf Honorarbasis ein Honorarvermittler und als Honorar-Finanzanlagenberater im Bereich Finanzanlagen ein Honorarberater tätig. Wie bereits erwähnt, würden wir gerne auf den Versicherungsberater umstellen, aber dann wäre die Produktausfall im Bereich Berufsunfähigkeit und Private Krankenversicherung nicht mehr ausreichend, da viele Versicherer nicht mit Versicherungsberatern eine Vereinbarung wegen erhöhtem Verwaltungsaufwand eingehen. Die Hoffnung auf Anpassungen seitens der EU und deutschen Regierung bleibt bestehen.
Erfahrungsberichte
